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長(zhǎng)醫(yī)投“每周一學(xué)”之學(xué)習(xí)擅自擔(dān)保造成國(guó)企損失涉嫌何罪的問(wèn)題
發(fā)布時(shí)間:
2021-06-30
來(lái)源:
中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站
長(zhǎng)醫(yī)投“每周一學(xué)”之學(xué)習(xí)擅自擔(dān)保造成國(guó)企損失涉嫌何罪的問(wèn)題
【典型案例】
李某,男,中共黨員,某縣擔(dān)保有限公司(國(guó)有獨(dú)資企業(yè),簡(jiǎn)稱“擔(dān)保公司”)總經(jīng)理。2015年至2020年期間,李某私人多次向服務(wù)企業(yè)放貸,約定按照月息2分收取利息。其間,部分借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善,無(wú)力償還。為了收回借款及利息,李某利用職務(wù)便利,通過(guò)擔(dān)保公司提供擔(dān)保的方式,幫助企業(yè)獲取銀行貸款用于歸還其個(gè)人借款及利息,貸款到期后,企業(yè)無(wú)力還款時(shí),由擔(dān)保公司代為償還。截至案發(fā),李某個(gè)人獲利100萬(wàn)元,擔(dān)保公司累計(jì)發(fā)生代償2000萬(wàn)元。
【分歧意見(jiàn)】
本案中,對(duì)于李某的行為如何定性產(chǎn)生了爭(zhēng)議。
第一種意見(jiàn)認(rèn)為:李某作為擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人向服務(wù)企業(yè)放貸,并利用職務(wù)便利讓擔(dān)保公司為服務(wù)企業(yè)擔(dān)保,從銀行借款償還個(gè)人放貸,其違規(guī)獲利的行為,違反了《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》第五條,國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行職責(zé),不得有利用職權(quán)謀取私利以及損害本企業(yè)利益的行為這一規(guī)定,違反了廉潔紀(jì)律。
第二種意見(jiàn)認(rèn)為:李某明知服務(wù)企業(yè)無(wú)力還款,還違規(guī)讓擔(dān)保公司提供擔(dān)保從銀行獲取貸款,償還自己的借款和利息。表面上擔(dān)保公司代償給銀行,實(shí)際上形成了擔(dān)保公司代償李某個(gè)人放貸,其轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)象和獲取利息的來(lái)源都是擔(dān)保公司,涉嫌貪污犯罪。
第三種意見(jiàn)認(rèn)為:李某作為擔(dān)保公司的負(fù)責(zé)人,利用職權(quán)讓擔(dān)保公司為明顯不具備清償能力的借款企業(yè)提供擔(dān)保,讓自己獲利,卻放任擔(dān)保公司的代償款無(wú)法追回,造成國(guó)有資產(chǎn)損失,符合國(guó)有公司人員濫用職權(quán)罪的立案標(biāo)準(zhǔn),應(yīng)定性為國(guó)有公司人員濫用職權(quán)罪。
【評(píng)析意見(jiàn)】
筆者同意第三種觀點(diǎn)。
一、李某實(shí)施了濫用職權(quán)行為
李某作為國(guó)有擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人,負(fù)有確保國(guó)有資產(chǎn)保值增值的職責(zé)。本案中,李某在服務(wù)企業(yè)無(wú)力償還個(gè)人借款及利息的情況下,要求借款人虛構(gòu)貸款用途,并利用職務(wù)之便,以擔(dān)保公司名義為借款人提供擔(dān)保,從銀行獲得貸款,用于償還其個(gè)人借款及利息,造成擔(dān)保公司向銀行代償。其違規(guī)擔(dān)保行為背離了自己的職責(zé),侵害了國(guó)家對(duì)國(guó)有企業(yè)的管理制度和經(jīng)濟(jì)利益,屬于以權(quán)謀私、假公濟(jì)私的濫用職權(quán)行為。
二、李某的行為客觀上造成了擔(dān)保公司重大損失
本案中國(guó)有擔(dān)保公司之所以發(fā)生2000萬(wàn)元代償,是因李某為了個(gè)人利益不受損失,不經(jīng)集體研究,擅自違規(guī)擔(dān)保造成的。雖然該2000萬(wàn)元在法律上屬于債權(quán),但因無(wú)有效反擔(dān)保措施,已屬于無(wú)法追回的債權(quán),系法律意義上的財(cái)產(chǎn)流失,符合有關(guān)司法解釋規(guī)定的瀆職行為造成的國(guó)家利益的重大損失范疇。李某的違規(guī)擔(dān)保行為與擔(dān)保公司的代償后果形成了刑法上的因果關(guān)系,因服務(wù)企業(yè)客觀上不能還款,造成重大損失。
三、李某對(duì)擔(dān)保公司重大損失持放任的主觀故意
本案中,雖然服務(wù)企業(yè)客觀上已不能還款,但李某的本意只是為了收回本人的借款,并不希望擔(dān)保公司不能從服務(wù)企業(yè)那得到追償,其對(duì)于能否追償是一種放任的心態(tài)。如果李某與服務(wù)企業(yè)共謀,并約定貸款到期后由擔(dān)保公司代為償還,代償后擔(dān)保公司放棄追償,此時(shí),表面上是借款人用銀行貸款歸還李某欠款,但實(shí)際上是與李某合謀,有計(jì)劃地利用李某職務(wù)便利,非法占有國(guó)有財(cái)產(chǎn),則應(yīng)定性為貪污罪。
需要注意的是,《關(guān)于辦理瀆職刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋(一)》第八條規(guī)定:“經(jīng)濟(jì)損失”是指瀆職犯罪或者與瀆職犯罪相關(guān)聯(lián)的犯罪立案時(shí)已經(jīng)實(shí)際造成的財(cái)產(chǎn)損失,包括為挽回瀆職犯罪所造成損失而支付的各種開(kāi)支、費(fèi)用等。立案后至提起公訴前持續(xù)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)損失,應(yīng)一并計(jì)入瀆職犯罪造成的經(jīng)濟(jì)損失。濫用職權(quán)罪中造成嚴(yán)重?fù)p失的結(jié)果既包括直接經(jīng)濟(jì)損失,也包括間接或者其他方面的損失,既包括給國(guó)有公司、企業(yè)造成虧損,也包括造成盈利減少。本案中,擔(dān)保公司能追償多少,受市場(chǎng)環(huán)境、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況等各種因素制約,這些偶然因素使李某的個(gè)人獲利與擔(dān)保公司的損失并不完全一致。這種不一致導(dǎo)致若認(rèn)定其行為為貪污,則追究的僅僅是李某得到的本金利息,而不能涵蓋擔(dān)保公司的其他損失。從這一點(diǎn)看,筆者認(rèn)為認(rèn)定李某涉嫌國(guó)有公司人員濫用職權(quán)罪也更為適宜。